สำหรับผู้ชายที่มีความมุ่งมั่นในการสร้างฐานะทางการเงินที่มั่นคง รู้จักเก็บออมและลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ นั้น การศึกษาแนวทางการลงทุน และวิถีชีวิตของบรรดา “มหาเศรษฐี” ผู้ร่ำรวยในแนวทางที่ใกล้เคียง ถือเป็นสิ่งที่ช่วยสร้างแรงบันดาลใจ และกระตุ้นให้เราเชื่อว่า เราเองก็สามารถทำได้เช่นกัน และถ้าคุณเป็นผู้ชายอีกคนหนึ่งที่มีปรัชญาและเชื่อมั่นในการ ลงทุนระยะยาว กับ “หุ้นในตลาดหลักทรัพย์” เราเชื่อว่าชื่อของมหาเศรษฐีที่ทุกคนอยากจะเปรียบเทียบด้วยก็คือ Warren Edward Buffett พ่อมดจอมขมังเวทย์แห่งโอมาฮ่านั่นเอง
ทำไมถึงเทียบกับ Warren Buffett ?
ทรัพย์สินของบรรดามหาเศรษฐีส่วนใหญ่นั้น มักจะกระจายอยู่ในหลายแบบหลายประเภท ทั้งตราสารทางการเงินอย่าง หุ้น, กองทุน, พันธบัตร หรือบริษัทที่อยู่นอกตลาดหลักทรัพย์ ยังไม่นับ “ที่ดิน” ที่มหาเศรษฐีมักจะชอบซื้อเก็บไว้ ความหลากหลายทำให้เกิดความยากลำบากในการเก็บข้อมูลตลอดช่วงอายุที่เปลี่ยนไป แต่ทว่าสำหรับนักลงทุนอย่าง Warren Buffett นั้น เขาเก็บความมั่งคั่งแทบจะทั้งหมดอยู่ในรูปแบบของมูลค่าหุ้นบริษัท Berkshire Hathaway ในตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ ด้วยหลักการลงทุนแบบเดียว และแหล่งของความมั่งคั่งที่มีอยู่ที่เดียว Warren Buffett จึงเป็นตัวอย่างที่ค่อนข้างง่ายในการเปรียบเทียบให้ตรงความเป็นจริงมากที่สุด แม้จะไม่ทั้งหมดก็ตาม
Warren Buffett ช่วงอายุ 20 – 30 ปี
ในช่วงวัยเริ่มต้นของการทำงาน คาดการณ์กันว่าเขามีสินทรัพย์มูลค่าทั้งหมดประมาณ 20,000 เหรียญสหรัฐฯ เมื่ออายุประมาณ 21 ปี เขาทำงานโดยมีรายได้ต่อปีประมาณ 12,000 เหรียญสหรัฐฯ ซึ่งถือว่าค่อนข้างสูงมากเมื่อเทียบหนุ่มสาววัยทำงานรุ่นราวคราวเดียวกันในช่วงคริสต์ทศวรรษที่ 1950 จนกระทั่งช่วงอายุประมาณ 26 ปี Buffett สามารถสะสมสินทรัพย์ของตัวเองจนมีมูลค่าราว 150,000 เหรียญสหรัฐ
Warren Buffett ในปีค.ศ. 1966 อายุ 36 ปี (credit | Omaha.com)
Warren Buffett ช่วงอายุ 30 – 40 ปี
ช่วงต้นอายุ 30 เป็นช่วงที่ Warren Buffett ดำเนินกิจการห้างหุ้นส่วนทางการลงทุนของเขาที่เมืองโอมาฮ่า ประเทศสหรัฐอเมริกา กิจการห้างหุ้นส่วนดำเนินไปได้อย่างดีจนเติบโตมีมูลค่าถึง 17 ล้านเหรียญสหรัฐฯ และตัว Buffett ก็มีหุ้นส่วนอยู่ในนั้นด้วยเช่นกัน โดยผลประโยชน์ในส่วนของเขามีมูลค่าประมาณ 1.8 ล้านเหรียญสหรัฐฯ เขาจับเงินล้านเหรียญครั้งแรกในช่วงอายุประมาณ 30-32 ปี จนกระทั่งในปี 1965 เขาได้เข้าซื้อบริษัทสิ่งทอ Bershire Hathaway และปิดห้างหุ้นส่วนการลงทุนของตัวเองลงอย่างสมบูรณ์ในปี 1969 เมื่อตอนที่เขาอายุประมาณ 39 ปี และมีมูลค่าทรัพย์สินในครอบครองประมาณ 25 ล้านเหรียญสหรัฐฯ
Warren Buffett ช่วงอายุ 40 – 50 ปี
ด้วยการบริหารบริษัท Berkshire Hathaway แบบรื้อใหม่หมด Buffett สร้างมูลค่าให้กับหุ้นที่เขาถือครองอยู่จนมีมูลค่าเติบโตแตะหลัก 100 ล้านเหรียญสหรัฐฯ เมื่ออายุ 48 ปี นั่นแปลว่าเขาใช้เวลาราว 18 ปี ในการสร้างฐานะจาก 1 ล้าน เป็น 100 ล้าน นับเป็นการเติบโตราว 32% ทบต้นทุกปี
Warren Buffett ในปีค.ศ. 1982 อายุ 52 ปี (credit | Omaha.com)
Warren Buffett ช่วงอายุ 50 ปี
Warren Buffett ใช้เวลาประมาณ 7 ปี สร้างฐานะจาก 100 ล้าน ไปแตะหลัก “1,000 ล้านเหรียญสหรัฐ” กลายเป็น Billionaire เมื่ออายุได้ 55 ปี และเขาก็ยังเพิ่มความมั่งคั่งได้อย่างน่าอัศจรรย์ในช่วงเวลาดังกล่าวด้วยการสร้างให้ตัวเลข 1,000 ล้านกลายเป็น 3,600 ล้านเหรียญสหรัฐฯ ได้ภายในเวลาเพียง 4 ปี เมื่อเขามีอายุประมาณ 59 ปี
Warren Buffett ช่วงอายุหลัง 50 ปี กับบทพิสูจน์การลงทุนแบบ “วิ่งมาราธอน”
แม้มีความมั่งคั่งแตะหลัก Multi-Billionaire (เศรษฐีหลายพันล้าน) แต่ Warren Buffett ก็ยัง ลงทุนระยะยาว เช่นเดิม แบบเดิม ด้วยช่องทางเดิม ๆ เขาเพิ่มความมั่งคั่งของตัวเองอย่างรวดเร็วในช่วงอายุหลังจาก 50 ปี จนกระทั่งมีมูลค่าทรัพย์สินในครอบครองประมาณ 89,000 ล้านเหรียญสหรัฐฯ เมื่ออายุได้ 89 ปี
ข้อสังเกตที่น่าสนใจยิ่งสำหรับเรื่องนี้ก็คือ Buffettใช้เวลากว่า 30 ปีแรก ในวัยทำงานเพื่อสร้างฐานะให้แตะหลัก 1 พันล้านแรก แต่อีก 88,000 ล้านเหรียญเพิ่งจะมาได้หลังจากอายุ 50 ปีนี้เอง นั่นแปลว่า 99% ของความมั่งคั่งร่ำรวยทั้งหมดที่ Warren Buffett มีอยู่ในช่วงอายุ 90 ปีนั้น ล้วนเกิดขึ้นในช่วงอายุหลังจาก 50 ปี ไปแล้วทั้งสิ้น นี่จึงเป็นข้อพิสูจน์ที่สำคัญยิ่งว่านักลงทุนที่ตั้งใจจะสร้างฐานะให้ตัวเองผ่านการลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ ควรจะ “ใจเย็น” และลงทุนแบบ “วิ่งมาราธอน” ไม่ใช่ “วิ่ง 100 เมตร”
Warren Buffett ในปีค.ศ. 2016 อายุ 86 ปี (credit | Omaha.com)
ยากมากที่จะทำได้ “เท่ากับเขา”
การนำเอา Warren Buffett มาเป็นตัวอย่าง เพื่อเปรียบเทียบความมั่งคั่งและสถานะทางการเงินในแต่ละช่วงอายุกับตัวของเราเอง มีลักษณะเป็น “ดาบสองคม” ได้เช่นกัน ใจหนึ่งก็สร้างพลังและแรงบันดาลใจ แต่อีกด้านหนึ่งก็กลายเป็นการกดดันตัวเองว่าจะทำอย่างไรให้ได้อย่างเขาสักที ซึ่งในเรื่องนี้ MenDetails อยากให้มองแบบมีส่วนลด หรือ “Discounted” จะเป็นการดีกว่า
เราต้องทำใจเสียก่อนว่าแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่เราจะทำได้แบบเดียวกับ Warren Buffett ด้วยบริบทที่แตกต่างกันอย่างเห็นได้ชัด แต่จะดีแค่ไหนถ้าเราใช้หลักการการลงทุนที่ใกล้เคียงกันกับเขา และวางเป้าหมายว่าจะสามารถสร้างฐานะทางการเงินให้เราได้เพียงแค่ 0.01% ของที่ Warren Buffett ทำได้ ? ตัวเลข 0.01% นั้นคือการทำได้แย่กว่าที่ Buffett ทำได้ประมาณ 10,000 เท่าตัว จาก 89,000 ล้านเหรียญสหรัฐฯ จะเท่ากับ 8.9 ล้านเหรียญสหรัฐฯ หรือราว 270 ล้านบาทไทย ซึ่งก็ยังถือว่าเป็นความสำเร็จในระดับที่ “ยอดเยี่ยม” อยู่ดี การคิดส่วนลด (Discounted) ผลงานให้เหลือเพียงแค่ 0.01% หรือแย่กว่า Buffett หนึ่งหมื่นเท่าตัว จะยังคงเป็นเป้าหมายที่สูงพอ และสร้างกำลังใจได้ดีกว่าการอยากจะมี 89,000 ล้านเหรียญสหรัฐฯ เท่ากับ Warren Buffett นั่นเอง
| ตารางเปรียบเทียบฐานะการเงินกับ Buffett แบบคิดลด 10,000 เท่า (บาทไทย) | ||
| ช่วงอายุ | Warren Buffett | แย่กว่า Buffett หนึ่งหมื่นเท่าตัว |
| 20-30 ปี | 4.65 ล้านบาท | 456 บาท |
| 30-40 ปี | 775 ล้านบาท | 77,500 บาท |
| 40-50 ปี | 3,100 ล้านบาท | 310,000 บาท |
| 50-60 ปี | 117,800 ล้านบาท | 11.78 ล้านบาท |
| 60-70 ปี | 1 ล้านล้านบาท | 100 ล้านบาท |
| 70-80 ปี | 1.8 ล้านล้านบาท | 180 ล้านบาท |
| 80-90 ปี | 2.7 ล้านล้านบาท | 270 ล้านบาท |
เมื่อทำการลดเป้าแล้ว จะยิ่งเห็นได้ชัดตามตารางด้านบนนี้เลยว่า ฐานะทางการเงินพุ่งพรวดขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงอายุหลัง 50 ปี ยิ่งแสดงให้เห็นว่าการลงทุนนั้นไม่ใช่การคาดหวังที่จะเข้ามา “รวยเร็ว ๆ” อย่างที่ใครหลายคนอาจกำลังคิดหรือเคยคิดกันอยู่ ว่าแล้วลองเปรียบเทียบกับตัวเองดูอีกทีสิครับ ถ้าหากเราตั้งใจทำให้ได้แย่กว่า Buffett ถึงหนึ่งหมื่นเท่าตัว อายุของเราตอนนี้ทำได้เท่าที่เห็นในช่องสุดท้ายของตารางแล้วหรือยัง MenDetails อยากให้ผู้ชายทุกท่านตั้งใจมุ่งมั่นสร้างฐานะของพวกเราให้มั่นคง เพื่อเป็นผู้ชายที่ดีขึ้นกว่าเดิมไปด้วยกันกับพวกเรานะครับ
